受工行马德里分行因涉嫌洗钱被调查事件的影响，英国金融监管部门或将升级对中资银行海外分行的调查，且不排除其他国家采取类似行动。 财新记者从多位接近高层人士处获知此事。这次采取行动的是英国金融行为监管局（FCA），该机构成立于2013年4月，负责对2007年英国《反洗钱监管规定》授权的金融机构等开展监管。 前述人士透露，FCA拟加大对建行、工行的伦敦分行“金融犯罪”科目的检查力度，重点检查反洗钱、反金融腐败等方面的合规情况。目前相关银行均暂时无公开回应。 接近工行高层人士告诉财新记者，英国监管当局对伦敦机构的初步评价很积极正面，甚至高于当地分行的预期。工行马德里分行一案蔓延的趋势在一定控制范围内。 FCA认为，目前中资银行在几方面存在不合规的情况：一是未对国内客户按照反洗钱金融行动特别工作组（FATF）的规定开展客户尽职调查，未充分调查客户业务性质、与中资银行交易的原因、资金来源等。 二是未对国企或政治公众人物进行加强型尽职调查，比如委托独立第三方的渠道，了解其个人身份情况、工作情况、个人资金合法性以及与境外交易对象受益关系等问题。 三是未能有效提供贸易融资产品与部分战略性产业无关的相关证明。 英国监管的严格或可从巴克莱银行案中得以一窥。由于客户尽职调查不够、急于拿下高净值客户、高管对风险监管不足、持续监测不到位等，2015年11月FCA对巴克莱银行开出其执法以来最高罚单——7200万英镑，这还是由于巴克莱在调查早期同意和解、因此打了七折的金额。“这种事情监管认准查的，基本一查一个准。”一位在中资和外资银行均有工作经验的人士表示。 |
